《信用評級業管理暫行辦法》（中國人民銀行 國家發展和改革委員會 財政部 中國證券監督管理委員會令〔2019〕第5號發布）頒布施行后，明確了中國人民銀行為信用評級行業主管部門，發展改革委、財政部、證監會為信用評級業務管理部門，在職責范圍內依法對信用評級業務實施監督管理。

人民銀行西安分行會同陜西省發展和改革委員會、財政部陜西監管局、中國證券監督管理委員會陜西監管局等三家信用評級業務管理部門簽署《關于共同推進陜西省信用評級市場規范發展的合作備忘錄》（以下簡稱《合作備忘錄》），旨在凝聚監管合力，建立陜西省信用評級市場聯合監管框架。  

《合作備忘錄》以服務陜西省金融市場發展需要為目標，以促進信用評級機構規范發展、維護公平有序的信用評級市場環境為出發點，明確了建立全省信用評級市場聯合監管框架的總體目標、基本原則、合作內容、合作機制、保密義務和相關條款。其中，合作內容包括五個方面，一是明確部門職責分工，形成評級監管合力。四部門明確各自職責，加強協調配合，建立統一的信用評級市場監管框架；二是加強梳理排查力度，共享機構展業名單和監管信息。各部門對管轄范圍內開展信用評級業務的評級機構進行梳理排查，共享機構展業名單和監管工作信息；三是健全非現場監管體系，開展風險狀況監測。通過報表報告統計、輿情信息監測、信息核查評估等方式，加強對信用評級機構展業情況的跟蹤監測，及時發現風險狀況；四是強化合規管理導向，關注異常業務行為。對于在監管履職中發現的評級市場和評級機構異常業務行為予以重點關注，必要時跟進調查或檢查，掌握異常情況是否涉及不正當競爭或違法違規展業；五是建立合作查處制度，處置違法違規行為。對于發現有違法違規線索或事實的評級業務行為進行合作查處，采取高管約談、發送風險提示函、通報批評、限期整改、行政處罰等措施，震懾警示信用評級機構，督促其合規經營。此外，《合作備忘錄》還明確了協調聯動機制、聯席會議機制、信息共享機制、聯合監管機制等四項合作機制。

下一步，人民銀行西安分行將依托《合作備忘錄》，與信用評級各業務管理部門積極構建陜西省信用評級市場聯合監管框架。通過開展風險狀況和異常業務監測，實現監管協同和信息共享，提高監管實效，從而共同防范和化解信用評級市場風險，提升信用評級質量和行業公信力，促進陜西省信用評級市場健康有序發展。

來源：中國人民銀行西安分行